У лютому ПриватБанк врятував від шахраїв і повернув клієнтам 24,3 млн грн

Дистанційні банківські операції часто привертають увагу шахраїв. Однак у підрозділі ПриватБанку, що бореться з шахрайством, розробили та впровадили ефективний комплекс захисту, який мінімізував можливість обману клієнтів. Антифрод-система автоматично визначає нехарактерні або підозрілі операції та блокує моментальний переказ грошей одержувачу.

«Система працює чітко та просто, – розповідає керівник напрямку внутрішнього контролю та fraud-менеджменту ГО ПриватБанку Олександр Соколовський. – Якщо клієнт переказує гроші «сумнівному» адресату, комп’ютерна система визначає нетиповість такого платежу. Операція призупиняється. За необхідності спеціалісти банку уточнюють у відправника актуальність переказу або оплати, дають час для деталізації інформації та ухвалення остаточного рішення. У разі виявлення спроб шахрайських дій або скасування оплати гроші повертаються на рахунок відправника».

Банківське шахрайство – один з найскладніших видів злочинів. Навіть після виявлення зловмисників довести їх провину в суді практично неможливо. Це пов’язано з тим, що жертви, як правило, самостійно та добровільно перераховують великі суми шахраям або дають їм доступ до своїх рахунків.

«Можна навести кілька прикладів, –продовжує Олександр Соколовський. – Одна наша клієнтка знайшла в Інтернеті постачальника палива й без особливих роздумів перерахувала йому 80 тис. грн. Інший клієнт двома платежами відправив майже 150 тис. грн, але товару так і не дочекався. Якби подібні операції були системними, то гроші на рахунок одержувача надійшли б практично миттєво. У цьому випадку платежі було заблоковано й після додаткової перевірки повернуто відправникам. З’ясувалося, що одержувачі не займалися торгівлею, а намагалися обдурити наших клієнтів».

Тільки в лютому 2017 року банку вдалося таким чином запобігти 4,5 тис. сумнівних операцій і повернути клієнтам 24,3 млн грн. Практично щодня система рятує майже мільйон гривень. За минулий рік в електронних сервісах банку – Приват24 (веб- і мобільна версії), SMS-банкінг – за допомогою правил відкладеного платежу було попереджено 99% шахрайських операцій.

Приватбанк шахраї гроші
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Викладення
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань

Екологія
У Великій Березовиці знову спалюють рештки мертвих тварин. Тернополянка Юлія Стасюк виклала у мережу відео, на якому видно як велика ділянка палає у вогні. Рятувальники заливають  водою величезну прямокутну вогняну яму. За словами дівчини, довкола «стоїть» нестерпний сморід. «СМТ В. БерезовицяЗнову горять рештки мертвих тваринСморід нереальнийhttps://www.facebook.com/profile.php?id=100002615272052Ця людина, якщо можна його так назвати, просто би*ло!Прошу...
Кримінал
Підгаєцьким відділом Теребовлянської місцевої прокуратури забезпечено процесуальне керівництво та скеровано до суду обвинувальні акти у кримінальних провадженнях  щодо 2 депутатів сільських рад Підгаєцького району, які, будучи суб’єктами декларування, не подали щорічну декларацію особи уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування за 2016 рік.Про це повідомляє прес-служба прокуратури Тернопільської області.Встановлено, що народні...
Суспільство
У Тернополі пройшли традиційні ярмарки з продажу сільськогосподарської продукції та продуктів харчової і переробної промисловості.Цього року участь у ярмарку взяли 147 підприємств агропромислового комплексу всіх районів області. Реалізація продукції проводилась за оптово-відпускними цінами, які нижчі від роздрібних цін у торговельній мережі та продовольчих ринках. Як повідомили Ternopil Travel у  департаменті агропромислового розвитку Тернопільської ОДА, б...
Суспільство
Мова йде про недобудований міст Теребовлянської об'їзної дороги. «Він вражає. Він величезний. Довжина 100-110 метрів, ширна 25-28 метрів (точно виміряти не мав чим)», - пише у Фейсбуці працівник «Туристично-інформаційного  центру м. Теребовля» Ярослав Ярошевський. На вигляд міст, наче щойно збудований: бетонна споруда ніде не розсипаються, лише трішки облізла заливка між поздовжніми елементами.  «І, цілком можливо, що незабаром його можна буде викреслити з...
Суспільство
Більше 160 жителів області захворіли на кір у жовтні. Епідеміологи прогнозують, що до кінця місяця кількість хворих зросте до двох сотень. Загалом же на Тернопіллі цього року вже зареєстрували понад 1770 випадків кору.– Прогнозований ріст захворюваності на кір розпочався минулого року, коли було зареєстровано 298 випадків кору, – говорить зз Світлана Маціпура, лікар-епідеміолог Державної установи «Тернопільський обласний лабораторний центр Міністерства охо...
Суспільство
В армії також є таланти. Хлопець з Тернопільщини пішов служити у армію, за півтора року служби став вокалістом у військовому гурті. Минулого тижня військовослужбовці пішли підкорювати вокальну сцену талант-шоу.Від звичайних репетицій у приміщенні військової частини до справжнього виступу на великій вокальній сцені. Ці п’ятеро хлопців – гурт 3029.Попри життя за постійним розкладом, щодня чітке дотримання суворих правил, аби стати захисником своєї країни, во...
Кримінал
В понеділок близько 12 год, патрульні отримали виклик про те, що в дворі на вулиці Протасевича, один з мешканців будинку погрожує фізичною розправою людям. Інспектори оперативно зреагували на повідомлення. У заявниці з’ясували, що її сусід (з психічними розладами) кидався з ножем на молоду сім'ю та їх дитину, а також пошкодив автомобілі, що знаходилися на прибудинковій території, повідомляє прес-служба патрульної поліції Тернопільської області. До приїзду...
Суспільство
22 жовтня в Тернополі почався опалювальний сезон. Однак, судячи з коментарів у соцмережах, тепло над вечір понеділка було далеко не в кожній квартирі. "Де?? На Східному? Смійтеся голосно!!!", - пише Ната Горлуц. "На Тарнавського нема, не брешіть людей", - додає Tania Ustinova. "Симоненка 1 батареї холодні зараз 21:13 22.10.2018", - коментує Olexandr Miller. А у вас вдома тепло?
Пригоди
ДТП трапилась після 21.00 на "Сонячному" масиві. Про інцидент повідомив у Facebook Святослав Журовський. "Щойно, пр. Злуки-15 Квітня. Так буває, коли з лівого ряду хочеш повернути праворуч і ще й в по дзеркалах не дивишся. Уявляю, що пережили пасажири в маршрутці", - йдеться в дописі.
Відповідальний за розділ
Наталія Наконечна
Журналісти сайту 0352.ua до ваших послуг.
Пишіть нам, телефонуйте, повідомляйте про міські новини та події - ми сподіваємося, що з Вашою допомогою городяни дізнаються про життя Тернополя більше.

Разом з Вами ми зробимо наше місто кращим!