У лютому ПриватБанк врятував від шахраїв і повернув клієнтам 24,3 млн грн

Дистанційні банківські операції часто привертають увагу шахраїв. Однак у підрозділі ПриватБанку, що бореться з шахрайством, розробили та впровадили ефективний комплекс захисту, який мінімізував можливість обману клієнтів. Антифрод-система автоматично визначає нехарактерні або підозрілі операції та блокує моментальний переказ грошей одержувачу.

«Система працює чітко та просто, – розповідає керівник напрямку внутрішнього контролю та fraud-менеджменту ГО ПриватБанку Олександр Соколовський. – Якщо клієнт переказує гроші «сумнівному» адресату, комп’ютерна система визначає нетиповість такого платежу. Операція призупиняється. За необхідності спеціалісти банку уточнюють у відправника актуальність переказу або оплати, дають час для деталізації інформації та ухвалення остаточного рішення. У разі виявлення спроб шахрайських дій або скасування оплати гроші повертаються на рахунок відправника».

Банківське шахрайство – один з найскладніших видів злочинів. Навіть після виявлення зловмисників довести їх провину в суді практично неможливо. Це пов’язано з тим, що жертви, як правило, самостійно та добровільно перераховують великі суми шахраям або дають їм доступ до своїх рахунків.

«Можна навести кілька прикладів, –продовжує Олександр Соколовський. – Одна наша клієнтка знайшла в Інтернеті постачальника палива й без особливих роздумів перерахувала йому 80 тис. грн. Інший клієнт двома платежами відправив майже 150 тис. грн, але товару так і не дочекався. Якби подібні операції були системними, то гроші на рахунок одержувача надійшли б практично миттєво. У цьому випадку платежі було заблоковано й після додаткової перевірки повернуто відправникам. З’ясувалося, що одержувачі не займалися торгівлею, а намагалися обдурити наших клієнтів».

Тільки в лютому 2017 року банку вдалося таким чином запобігти 4,5 тис. сумнівних операцій і повернути клієнтам 24,3 млн грн. Практично щодня система рятує майже мільйон гривень. За минулий рік в електронних сервісах банку – Приват24 (веб- і мобільна версії), SMS-банкінг – за допомогою правил відкладеного платежу було попереджено 99% шахрайських операцій.

Приватбанк шахраї гроші
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Викладення
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань. Адміністрація сайту попереджає, що коментарі з використанням ненормативної лексики, пропагандою насилля та образою честі та гідності будуть видалятися.

Суспільство
Навесні 2018 року у рамках громадського бюджету було закуплено та передано в Тернопіль п'ять спеціальних контейнерів для збору одягу. Їх встановили у різних мікрорайонах, аби тернополяни ділилися одягом та взуттям із нужденними. Автор цього проекту виступив Віктор Гунька. Передбачалося, що спочатку сортуванням одягу займатимуться волонтери фонду "Фонд добрих людей". Кількість контейнерів планувалося збільшити, якби звичка ділитися одягом прижилася у Терноп...
Суспільство
Повідомляємо, що у зв’язку із ремонтними роботами, буде тимчасово припинено електропостачання в окремих житлових будинках Тернополя. А саме: - 19.06.2019р. з 09.00 год. до 13:00 год. за адресами: вул. Бойківська, 24, 26, 28, вул. Далека, 10 – 18, 15, 21 – 37.
Пригоди
Дорога жахів. До Коропця добратися не можливо. Шлях довжиною в 40 км, з обох сторін селища, – у жахливому стані. Пише Медіатор. – Коропець відірваний від світу. Такою дорогою можна проїхати раз в рік. Якщо щодня, машина не витримає, – кандидат по 166-ому одномандатному виборчому окрузі від «Об’єднання «Самопоміч» Роман Василіцький. Від їзди бездоріжжям автівки ламаються – Яма на ямі, одну минаєш, в іншу потрапляєш, – водій Микола. – Їжджу багато, але ця до...
Суспільство
Туристичний сезон в Україні вже у розпалі. З кожним роком все популярнішим стає дикий відпочинок. Одна із найпопулярніших місцин – острів Джарилгач на Херсонщині, або ж, як його ще називають, українські Мальдіви. Місце унікальне тим, що досі не заселене й не забудоване. А природа тут така, як і сотні років тому. Як повідомляє "24", місцеві у Скадовську називають Джарилгач просто Джа. Від курортного міста до безлюдного острова – трохи більше години теплоход...
Кримінал
Працівники Тернопільського відділу поліції просять допомогти встановити особу невідомого чоловіка, який протягом трьох діб криміналив в магазині «Рукавичка», що на вулиці Героїв Крут.  Камера відеоспостереження зафіксувала зловмисника. Правоохоронці звертаються до краян: якщо ви впізнали дану особу або знаєте його місцеперебування, телефонуйте за номерами у Тернополі 27-11-70, (067)-954-99-35 або на лінію "102".
Пригоди
Місцева рада Західнопоморського польського воєводства нагородила водія-українця, що врятував людей із палаючих автівок. Сім'я Андрія Сироватського одержала подарунок: тижневу подорож до польського курорту. 9 червня водій вантажівки поблизу міста Щецина не встиг загальмувати та спричинив аварію відразу семи автівок. Деякі машини загорілися: внаслідок ДТП шестеро людей загинуло, а десятеро - вижило. Рятувати вцілілих допомагав Андрій Сироватський, що якраз п...
Пригоди
Сьогодні (18 червня), близько 18:00, у Тернополі вантажівка в'їхала в іномарку на вулиці 15 Квітня. Про інцидент повідомляє наша кореспондентка, що надіслала фото із місця події. На проміжку між АЗС "ОККО" та Онкодиспансером утворилися величезні затори:  тролейбуси зупинилися, і багато тернополян виходять з громадського транспорту та йдуть пішки. Деталі та обставини аварії з'ясовуються. Поки невідомо, чи постраждав хтось із людей. Очікується офіційний ком...
Пригоди
У Рівненській області сталася масова бійка у маршрутці "Рівне - Березне": причиною стало те, що п'яний чоловік з жінкою та дітьми не пускав пасажирів в маршрутку, аргументуючи це переповненістю маршрутки людьми. Інформацію про інцидент поширили на сторінці спільноти в мережі Фейсбук, опублікувавши там відео, на якому зафіксована частина подій. На відеозаписі можна добре роздивитися, що люди розлючені до краю: конфлікт загострився настільки, що пасажири та...
Кримінал
Велосипед, який вартує близько двох тисяч гривень, злодій продав у двадцять разів дешевше. Спортивний транспортний засіб чоловік викрав у жительки села Колодне. За словами начальника Збаразького відділення поліції Віталія Присяжнюка, підозрюваний – раніше судимий за майнові злочини житель села Бутин, 1979 року народження. На даний час чоловік перебуває під адміністративним наглядом правоохоронців. Окрім цього, ще одна справа по його злодіяннях знаходиться...