Останні кілька днів у ЗМІ активно поширювалися повідомлення про нібито нові правила фінансового моніторингу та посилення перевірок під час купівлі нерухомості.
Проте, як пояснюють юристи, ця інформація не відповідає дійсності, а сама процедура залишається незмінною і діє в межах чинного законодавства.
Ключовим документом, що регулює фінансовий моніторинг в Україні, є Закон «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом». Він передбачає два рівні контролю: державний та первинний. Саме з первинним фінансовим моніторингом найчастіше стикаються громадяни під час проведення банківських операцій або укладання угод щодо придбання майна.
До суб’єктів такого моніторингу належать банки, страхові компанії, нотаріуси, адвокати, аудитори та інші фінансові установи. Їхнє завдання полягає у перевірці операцій, які можуть свідчити про відмивання коштів або використання грошей із непідтверджених джерел. Саме тому під час купівлі нерухомості нотаріус має право вимагати документи, що підтверджують походження коштів.
У грудні 2025 року Міністерство юстиції офіційно спростувало чутки про нібито нові правила, наголосивши, що з 1 січня 2026 року процедура фінансового моніторингу не змінювалася. Вона, як і раніше, здійснюється відповідно до Закону №361-IX та діє вже багато років.
Особливу увагу приділяють так званим пороговим фінансовим операціям. Йдеться про випадки, коли сума угоди дорівнює або перевищує 400 тисяч гривень. У таких ситуаціях нотаріус зобов’язаний перевірити джерела походження коштів, особливо якщо йдеться про готівкові розрахунки, перекази за кордон або участь осіб, пов’язаних із політичною діяльністю.
Для підтвердження легальності доходів можуть знадобитися декларації, договори дарування, документи про спадщину, довідки про зарплату чи інші папери, які пояснюють походження коштів. Лише після цього нотаріус має право посвідчити договір купівлі-продажу нерухомості.
Фахівці радять громадянам заздалегідь підготувати всі необхідні документи та зберігати підтвердження руху коштів на рахунках. Це дозволить уникнути затримок під час оформлення угод і значно пришвидшить процес.