Без зайвих питань: НБУ дозволив банкам не перевіряти походження грошей політиків та суддів

Поки пересічні українці змушені підтверджувати банкам походження чи не кожної тисячі гривень на картці, правила гри для вітчизняного політикуму несподівано стали простішими. Національний банк України дав "зелене світло" фінустановам ігнорувати перевірки доходів для категорії PEP (політично значущих осіб), куди входять міністри, судді та народні обранці.

Нове роз’яснення регулятора фактично дозволяє VIP-клієнтам оперувати сумами до 400 тисяч гривень на місяць без надання стосів паперів, якщо банк визнає операцію "низькоризиковою".

Коли банки можуть обійтися без перевірки документів?

Згідно з новими нормами, банки можуть не перевіряти джерело коштів, якщо: 

• операції не викликають підозр; 
• сума не перевищує 400 тисяч гривень на місяць; 
• кошти мають зрозуміле походження, наприклад, це зарплата чи соціальні виплати.

У таких випадках клієнти зі статусом PEP можуть навіть не надавати документи про свої доходи.

Кого це ще стосується

Крім того, банки отримали можливість застосовувати спрощений підхід до деяких PEP, зокрема, якщо особа вже не займає посаду або вважається клієнтом з низьким рівнем ризику.

У таких випадках перевірка може проходити за стандартною процедурою, як і для звичайних клієнтів.

Що зміниться для інших українців

Для більшості громадян правила фінансового моніторингу залишаються незмінними. Банки й далі перевірятимуть підозрілі операції та можуть вимагати підтвердження походження коштів. 

Експерти пояснюють, що ці зміни спрямовані на зменшення бюрократії та навантаження на банківську систему, а також на узгодження процедур із європейськими стандартами ризик-орієнтованого підходу. Водночас ключовим залишається критерій ризику: у разі підозрілих операцій або великих сум перевірки ніхто не скасовує. Це означає, що повного «послаблення контролю» не буде — система просто стане більш гнучкою. Для клієнтів це може означати швидші операції та менше запитів від банків, однак прозорість фінансових потоків і далі залишатиметься під контролем.