Нацбанк зобов'язав банки збирати особисту інформацію про клієнтів

Нацбанк зобов'язав комерційні фінустанови зробити стосунки з клієнтами максимально відвертими, інфорсує ТСН. Кожен, хто обслуговується у вітчизняних банках, має заповнити анкети. Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови. Бо вони знатимуть про вас усе: де живете, на чому їздите, скільки заробляєте, і навіть із ким спілкуєтесь. До сьогодні комерційні банки мали провести повну ідентифікацію своїх клієнтів. Таку вимогу поставив перед ними Національний банк, керуючись законом про відмивання брудних коштів.

В анкеті просять указати сукупний сімейний дохід та кількість банківських операцій, які ви здійснюєте щомісяця. Також чесно відповісти, чи є у вас квартира, будинок, земельна ділянка, машина, депозити в інших банках, цінні папери або заборгованості за кредитами. Не цурається регулятор і запитань про особисте: чи є ви або член вашої родини публічною особою. І насамкінець просять розповісти, хто впливає на те, як ви витрачаєте кошти.

Збирати цю інформацію банки мали впродовж останніх півроку, але схаменулись аж тепер. Отримав анкети і директор приватної компанії Василь Самохвалов.

"Я здійснив дзвінок до банку. І дізнався, чи будуть вони, наприклад, не обслуговувати мої рахунки, якщо я ці анкети не буду заповнювати. Вони сказали, що будуть обслуговувати мене і далі. Я тоді сказав, що заповнювати такі анкети не буду, оскільки вважаю їх повною дурнею".

Підбити підсумки ідентифікації громадян у Національному банку сьогодні ще не готові, так само, як і відповісти, що буде із тими клієнтами, які відмовилися надати регулятору інформацію про свої статки і зв'язки.

В одному з комерційних банків ТСН розповіли: опитати всіх своїх клієнтів не встигли, тож анкетування триває. Нацбанк наразі вимагає від них лише відзвітувати, як триває збір інформації. А от самі дані про клієнтів зберігатимуть у банку. Люди на контакт - запевнив відповідальний за цю роботу - ідуть. До особливо не поступливих, утім, можуть застосувати санкції. За законодавством банк має право, відмовити клієнту в обслуговуванні, якщо він не надасть певні дані.

В асоціації українських банків діляться враженнями тих банкірів, які не готові озвучувати свої претензії публічно.

"Дії Національного банку України носять провокативний характер, оскільки підривають довіру клієнтів до всіх без виключення комерційних банків. Це недопустимо", - впевнений голова асоціації українських банків Олександр Сугоняко.

Дехто з банкірів, каже голова асоціації, готовий радше заплатити штраф нацбанку, аніж виконати цю постанову. Бо відбутися одноразовим опитуванням не вдасться - інформацію про клієнтів треба постійно оновлювати.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Викладення
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань

Суспільство
Страшну хворобу, «саркома», діагностували медики у молодшого сина тернопільського співака Віктора Павліка. В інституті нейрохірургії йому зробили операцію, вирізали пухлину на рівні шиї, біля четвертого хребця, яка виявилася злоякісною. Попереду — лікування в ізраїльській клініці, на яке будуть потрібні мільйони.За словами артиста, таких великих грошей він самостійно назбирати не може, тому вдячний усім тим, хто зголосився на його клич про допомогу і надси...
Суспільство
У зв'язку з початком роботи у Тернополі одного із закладів популярної мережі фастфудів "McDonald's" з'явилося декілька його несправжніх офіційних сторінок у мережі Instagram. Як повідомляє "ТН.Область",тернополяни в соціальній мережі натрапляли на декілька сторінок закладу з розіграшами. Так, за умовами акції пропонувалося підписатися на сторінку "McDonald’s". Перші 150 користувачів мали отримати в подарунок "Біг мак меню", наступні 300 – знижку 25 % на за...
Пригоди
Літню кухню обійняв вогонь 14 жовтня близько опівдні. Розташовувалась господарська будівля у Борщеві на вул. Вовківська, 46. Належала борщівчанину 1964 року народження. Власне, згідно з офіційною інформацією,  на місці пожежі й було виявлено труп господаря.Вогонь на сусідній будинок не перекинувся. Знищив речі домашнього вжитку, пошкодив  облицювання стін, повідомляє topnews.in.uaПричина виникнення пожежі та матеріальні збитки встановлюються.Пожежу рятувал...
Суспільство
Різку заяву в ефірі інформаційного спецпроекту зробив український дипломат, екс-віце-прем'єр-міністр України (2005), Роман Безсмерний. Коментуючи питання надання томосу українській церкві, він закликав "розрізняти священнослужителів, бізнесменів у рясах і резедентуру у рясах". В ефірі телепрограми на каналі "ZIK" Роман Безсмерний сказав наступне: "Якщо в черговий раз українська держава проявить слабкість, то ми не тільки будемо мати конфлікти, ми матимемо ...
Спорт
Золото з молодіжного Чемпіонату світу з самбо серед юніорів і юніорок привезла студентка Тернопільського національного економічного університету Алла Бегеба.У фіналі категорії до 48 кілограмів у дівчат Алла перемогла Мушарраф Ібодуллаєву із Киргизстану з перевагою в один бал – 3:2.Привітання опублікував ректор ТНЕУ Андрій Крисоватий.
Суспільство
Тернопіль готовий до опалювального періоду, – запевняють у КП «Тернопільміськтеплокомуненерго». Однак коли він розпочнеться, наразі не відомо. Комунальне підприємство чекає відповідного розпорядження від міського голови. «До опалювального періоду Тернопіль був готовий ще на початку вересня. Однак проблеми можуть виникати внаслідок аварій під час експлуатації мереж. Ресурсами необхідними ми забезпечені повністю. Проте ми донині не знаємо, яке рішення прийме...
Суспільство
Відомий тернополянин, фронтмен гурту СКАЙ Олег Собчук спільно з популярними музикантами й акторами створив особливий дарунок усім захисникам України. Разом вони написали–відзняли «Лист московському шайтану» Володимиру Путіну, чи то пак «Владіміру Настутнєт». Писали  під музику  гурту «Дахабраха».  За основу взяли текст, написаний українськими козаками у 1676 році турецькому султану.  Переконані, в ньому, «слово в слово, підходить під сьогодення» і , зазнач...
Суспільство
З піснею "Индиго", яку виконують Дана Соколова та Скруджи, приїхала 26-річна тернополянка на сьомий кастинг дев'ятого сезону шоу "Х-фактор" у Чернівці. В ефір каналу "СТБ" епізод вийшов у суботу, 13 жовтня. MC Iren - саме так Ірен Гриців знають у нічних клубах. У інтерв'ю для телешоу дівчина розповіла, що все життя шукає місце під сонцем. У дитинстві їй не вистачало уваги і тому вона почала її привертати, пише 20 хвилин.  - Почались татуювання і, мабуть,...
Суспільство
Українці в Англії почуваються щасливими, бо отримують нові можливості. Людина стає впевненішою, звикає, що добре заробляє, – розповідає 26-річний Антон Угляр. Він 9 років живе у Лондоні. Займається фінансовим консалтингом. Консультує людей, які приїжджають до Великої Британії. Недавно відвідав батьків у селі Оришківці Гусятинського району на Тернопільщині, пише Gazeta.ua. Зустрічаємося у кафе готельно-туристичного комплексу “Орися” в Оришківцях. Батько Ант...
Відповідальний за розділ
Наталія Наконечна
Журналісти сайту 0352.ua до ваших послуг.
Пишіть нам, телефонуйте, повідомляйте про міські новини та події - ми сподіваємося, що з Вашою допомогою городяни дізнаються про життя Тернополя більше.

Разом з Вами ми зробимо наше місто кращим!