Нацбанк зобов'язав банки збирати особисту інформацію про клієнтів

Нацбанк зобов'язав комерційні фінустанови зробити стосунки з клієнтами максимально відвертими, інфорсує ТСН. Кожен, хто обслуговується у вітчизняних банках, має заповнити анкети. Банк даних, не інакше можна відтепер називати фінустанови. Бо вони знатимуть про вас усе: де живете, на чому їздите, скільки заробляєте, і навіть із ким спілкуєтесь. До сьогодні комерційні банки мали провести повну ідентифікацію своїх клієнтів. Таку вимогу поставив перед ними Національний банк, керуючись законом про відмивання брудних коштів.

В анкеті просять указати сукупний сімейний дохід та кількість банківських операцій, які ви здійснюєте щомісяця. Також чесно відповісти, чи є у вас квартира, будинок, земельна ділянка, машина, депозити в інших банках, цінні папери або заборгованості за кредитами. Не цурається регулятор і запитань про особисте: чи є ви або член вашої родини публічною особою. І насамкінець просять розповісти, хто впливає на те, як ви витрачаєте кошти.

Збирати цю інформацію банки мали впродовж останніх півроку, але схаменулись аж тепер. Отримав анкети і директор приватної компанії Василь Самохвалов.

"Я здійснив дзвінок до банку. І дізнався, чи будуть вони, наприклад, не обслуговувати мої рахунки, якщо я ці анкети не буду заповнювати. Вони сказали, що будуть обслуговувати мене і далі. Я тоді сказав, що заповнювати такі анкети не буду, оскільки вважаю їх повною дурнею".

Підбити підсумки ідентифікації громадян у Національному банку сьогодні ще не готові, так само, як і відповісти, що буде із тими клієнтами, які відмовилися надати регулятору інформацію про свої статки і зв'язки.

В одному з комерційних банків ТСН розповіли: опитати всіх своїх клієнтів не встигли, тож анкетування триває. Нацбанк наразі вимагає від них лише відзвітувати, як триває збір інформації. А от самі дані про клієнтів зберігатимуть у банку. Люди на контакт - запевнив відповідальний за цю роботу - ідуть. До особливо не поступливих, утім, можуть застосувати санкції. За законодавством банк має право, відмовити клієнту в обслуговуванні, якщо він не надасть певні дані.

В асоціації українських банків діляться враженнями тих банкірів, які не готові озвучувати свої претензії публічно.

"Дії Національного банку України носять провокативний характер, оскільки підривають довіру клієнтів до всіх без виключення комерційних банків. Це недопустимо", - впевнений голова асоціації українських банків Олександр Сугоняко.

Дехто з банкірів, каже голова асоціації, готовий радше заплатити штраф нацбанку, аніж виконати цю постанову. Бо відбутися одноразовим опитуванням не вдасться - інформацію про клієнтів треба постійно оновлювати.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Викладення
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань. Адміністрація сайту попереджає, що коментарі з використанням ненормативної лексики, пропагандою насилля та образою честі та гідності будуть видалятися.

Пригоди
24 березня у Нижній Сілезії на південному заході Польщі сталася ДТП: легковий автомобіль в'їхав у пішоходів. В результаті загинули троє українців. Про це повідомляє "УНН" з посиланням на Onet. Так, ДТП сталася на трасі у місті Бжезнік, недалеко від міста Болеславця, пише видання. Група з п'яти пішоходів йшла посередині дороги. Легковий автомобіль BMW в'їхав в них. Троє людей загинули: 18-річна жінка і двоє чоловіків у віці 24 і 25 років. Три людини загинул...
Суспільство
Повідомляємо, що у зв’язку із ремонтними роботами, буде тимчасово припинено електропостачання в окремих житлових будинках Тернополя. А саме: - 25.03.2019р. з 09.00 год. до 14:00 год. за адресами: вул. Тарнавського, 26, вул. Б. Лепкого, 10, 14, вул. Київська, 4, 4А, 7А, 7Д, 8.
Суспільство
«Тернопіль проти контактних зоопарків», – акцію під такою назвою учора провели у Тернополі. Зокрема місцеві зоозахисники виступили проти діяльності виставки тварин, яка діє в обласному центрі. До акції долучилося трохи більше десятка місцевих зоозахисників, серед них представники громадських організацій «Вірне серце», «Вірні друзі», «UAnimals». Таким чином протестувальники хотіли привернути увагу до проблеми жорстокого поводження з тваринами. «Наша мета –...
Суспільство
Мешканець Тернопільщини повідомив у поліцію, що його транспортний засіб намагалися вкрасти. Зі слів заявника, зробив це його знайомий в ніч з 21 на 22 березня. Щоправда, спроба виявилася невдалою. Злодій-невдаха після безуспішних намагань завести машину, залишив її посеред дороги, проїхавши декілька метрів. Інцидент трапився у Шумську. Правоохоронці, які виїжджали на місце події, з’ясували деталі та затримали підозрюваного. Ним виявися 25-річний місцевий ж...
Пригоди
24 березня близько 03.30 годин, на автодорозі в с. Угринів Підгаєцького району, 19-річний житель с. Старе Місто, Підгаєцького району, керуючи скутером «Lifan», не впорався з керуванням та допустив зіткнення з огорожею. Внаслідок дорожньо-транспортної події потерпілого з діагнозом «Закрита черепно-мозкова травма, струс головного мозку, травма живота, алкогольне сп’яніння» шпиталізовано в Підгаєцьку районну лікарню, повідомляє Погляд
Суспільство
Працівниками Управління Укртрансбезпеки у Тернопільській області зафіксовано факт перевезення пасажирів між населеними пунктами розташованими в межах України перевізником-нерезидентом. Начальником Управління за порушення вимог ст. 57 ЗУ “Про автомобільний транспорт” винесено постанову про застосування штрафних санкцій в розмірі 17000 грн.
Пригоди
По вулиці Коновальця, інспектори помітили автомобіль Mercedes-Benz, водій якого порушив Правила дорожнього руху. Спілкуючись з 26-річним чоловіком, патрульні помітили у нього явні ознаки алкогольного сп’яніння. Результат проходження огляду на визначення стану сп’яніння на місці зупинки транспортного засобу- 0,50 проміле. На водія інспектори склали протокол за ч.1 ст. 130 (Керування в нетверезому стані) та винесли постанову за ч. 4 ст. 126 (Керування транс...
Суспільство
З 25 березня для вимірювання швидкості руху патрульні використовуватимуть ще 25 приладів TruCAM на дорогах України. На Тернопільщині прилади поставлять на ще двох напрямках: Стрий-Тернопіль-Кропивницький-Знам'янка та Доманове-Ковель-Чернівці-Тереблече. "З 25 березня для вимірювання швидкості руху патрульні використовуватимуть ще 25 приладів TruCAM. Загальна кількість приладів, які будуть використовуватися з понеділка – 75", – зазначають патрульні.
Суспільство
Міжнародна федерація інженерів-консультантів “FIDIC ” приїхала на Тернопільщину, аби проінспектувати трасу М-12 Тернопіль-Підволочиськ. Консультанти “FIDIC ” інспектують тільки великі міжнародні об’єкти, проте їх оцінка вважається однією з визначальних щодо якості виконаних робіт. По завершенню роботи на дорозі Тернопіль-Підволочиськ інженери-консультанти складуть звіт, його обіцяють оприлюднити вже наступного тижня. За допомогою спеціальної рейки інженер...
Новини по темі
Відповідальний за розділ
Наталія Наконечна
Журналісти сайту 0352.ua до ваших послуг.
Пишіть нам, телефонуйте, повідомляйте про міські новини та події - ми сподіваємося, що з Вашою допомогою городяни дізнаються про життя Тернополя більше.

Разом з Вами ми зробимо наше місто кращим!