В Україні почнуть діяти нові правила переказів та поповнення карток

Новий закон про фінансовий моніторинг, який набув чинності 28 квітня, запровадив норму про обов’язкову ідентифікацію людей, котрі поповнюють банківську картку за допомогою терміналу на суму понад 5000 грн. Про це повідомила пресслужба Національного банку.

Йдеться здебільшого про перекази без відкриття рахунку, наприклад, поповнення рахунку через термінал. Це означає, що людина, яка поповнюватиме рахунок через термінал на суму 5 тис. грн і більше, потребуватиме ідентифікації. Водночас ця норма не стосується переказів грошей з карти на карту, оскільки особа пройшла ідентифікацію, надаючи банку документи під час відкриття рахунку.

«Банківська картка – це вже ідентифікований продукт, і у банку є інформація про власників карток», – йдеться в повідомленні НБУ.

Нові правила також не стосуються оплати комунальних послуг, сплати податків та інших обов'язкових державних платежів, оплати товарів або послуг, поповнення кредитних карток до 30 тис. грн, всіх готівкових переказів в межах України до 5 тис. грн, зняття коштів з власного рахунку. У цих випадках ідентифікація платника непотрібна.

Згідно з повідомленням НБУ, до кінця цього року платіжні термінали мають обладнати спеціальними зчитувачами карт.

Нагадаємо, раніше неправильне трактування пункту закону про обмеження суми неідентифікованих переказів з 15 тис. до 5 тис. грн спричинило появу чуток про те, що з 28 квітня припинять роботу платіжні системи для готівкових переказів, які не зможуть забезпечити ідентифікацію, а чимало українців не матимуть змоги заплатити за комунальні послуги або сплатити нарахування за кредитами. Однак НБУ заперечив це.