З червня 2025 року банки знизили ліміт переказів між фізичними особами зі 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Це стосується як переказів з картки на картку, так і через реквізити IBAN. Якщо сума більша - можуть вимагати документи про походження коштів.
Для готівкових розрахунків залишаються обмеження: до 50 тисяч гривень між фізособою та підприємцем і до 10 тисяч гривень між підприємцями на день.
Отже, за словами ректора Міжнародного інституту бізнесу, твердження, що "транзакції до 30 тисяч не відслідковуються, а більші — контролюються", частково корелює з діючими нормативами. Реально контроль і верифікація можуть активізуватися, коли операції виходять за межі встановлених лімітів або виглядають "нестандартними".