Українські банки посилили контроль над фінансовими операціями і тепер миттєво блокують рахунки, якщо виявляють підозрілу активність. Раніше фінустанови могли лише ставити запитання, але тепер клієнти, які викликають підозру, автоматично отримують обмеження.
Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк поділилася інформацією про масштаби цих заходів у своєму Facebook.
Кого торкаються нові заходи
Насамперед під посилений контроль потрапляють так звані «дропи» або «грошові мули» — люди, які за винагороду надають доступ до своїх банківських карток шахрайським угрупованням. Через такі рахунки проходять мільярди гривень: від ухилення від податків до фінансування нелегального бізнесу та наркоторгівлі. Сучасні алгоритми банків дозволяють швидко виявляти ці схеми та блокувати рахунки.
Як працює схема швидкого заробітку
Шахраї зазвичай намагаються залучити соціально вразливі групи — студентів, пенсіонерів, людей, які опинилися в складних обставинах. Вони обіцяють легкі гроші за прості дії: відкрити рахунок, передати дані для входу в додаток або переслати коди з SMS. Але участь у таких схемах може призвести до фінансових злочинів. Блокування рахунку робить людину ненадійним клієнтом, і відкрити новий рахунок у будь-якому банку стає практично неможливо.
Контроль бізнесу
Під перевірки потрапляє також великий бізнес, який використовує схеми «дроблення» доходів, щоб уникнути сплати податків. Наприклад, готелі, ресторани або торгові мережі можуть розподіляти свої багатомільйонні доходи між численними ФОПами. Коли зловживання виявляються, компанії змушують перейти на загальну систему оподаткування та оформлювати працівників офіційно.
З посиленням інтеграції України в європейську платіжну систему SEPA, вимоги до прозорості фінансових операцій лише зростатимуть, а банки отримають ще більше інструментів для боротьби з тіньовою економікою.