Віддав картку іншому - ризикуєш отримати судимість: в Україні посилюють покарання для "дропів"

Верховна Рада України 270 голосами підтримала у другому читанні та в цілому законопроєкт №16013, який передбачає кримінальну відповідальність за участь у так званих «дроп-схемах». Йдеться про випадки, коли люди передають свої банківські картки або доступ до рахунків іншим особам, а ті використовують їх для незаконних операцій.

Документ має посилити захист українців та їхніх грошей від шахрайства. Для набуття чинності закон має підписати президент України Володимир Зеленський.

Кого можуть покарати?

Дропами називають людей, які за винагороду передають свої банківські картки, дані для доступу до рахунків або електронні гаманці іншим особам. Такі рахунки можуть використовувати для переказу незаконно отриманих грошей, шахрайства, роботи нелегальних кол-центрів та інших злочинних схем.

Новий закон передбачає відповідальність за передачу, отримання, придбання та зберігання платіжних інструментів, якщо це робиться з метою їх використання у злочинній діяльності.

Які штрафи та покарання передбачені?

Згідно із законопроєктом, покарання залежатиме від характеру правопорушення:

• за базове правопорушення - штраф від 5 100 до 17 000 гривень;
• за організацію таких схем або скупку платіжних інструментів - штраф від 17 000 до 51 000 гривень або обмеження волі на строк до двох років;
• за повторні порушення або дії за попередньою змовою групи осіб - обмеження чи позбавлення волі на строк до трьох років або інше покарання, передбачене законом.

Банки вже посилюють перевірки

В Україні також посилюють контроль за банківськими переказами. У деяких випадках клієнтам доводиться проходити додаткову перевірку, зокрема спілкуватися з працівником банку.

Пильнішу увагу можуть приділяти операціям, які не відповідають звичайній фінансовій поведінці клієнта. Такі перевірки мають допомогти виявляти підозрілі перекази та запобігати використанню рахунків у шахрайських схемах.

Водночас сама передача картки іншій людині не означає автоматичного покарання за будь-яких обставин: відповідальність залежатиме від конкретних дій та обставин, визначених законом.